¿Qué es un CFD en bolsa?
La definición del término CFD en bolsa hace referencia a un Contrato por Diferencia, que es un contrato de compra o venta, donde se negocia con la diferencia entre el precio de compra y de venta de un activo subyacente.
Un CFD es un derivado financiero, es decir, cuando compras un CFD no obtienes la propiedad del activo subyacente.
Hay dos maneras de hacer trading de CFD financiero: en largo o en corto.
El trading de CFD en largo ocurre cuando se va generando beneficio a medida que el mercado va subiendo.
Sin embargo, el trading de CFD en corto es generar beneficios cuando el mercado del activo subyacente está descendiendo.
Hay varias definiciones y terminos sobre CFD que debes tener muy claros antes de empezar a informarte:
- El precio de venta se llama también precio bid
- El precio de compra también se llama precio ask
- La diferencia entre el precio de compra y el precio de venta se denomina spread
El trading con CFD es apalancado, esto significa que para abrir una posición no tienes que pagar el coste total de la operación, sino un margen.
El margen es un porcentaje muy pequeño del coste total necesario para abrir una posición, por lo que el trading con margen te permite aumentar tu rentabilidad o tus pérdidas.
Hacer trading con CFD apalancado puede ser una gran ventaja ya que una inversión de un activo subyacente con un precio elevado podría estar al alcance de alguien con muy poca cantidad de dinero.
Pero también es una desventaja si tienes pérdidas porque el total a pagar será proporcional al valor total del activo subyacente y no al margen que has invertido.
¿Cómo funcionan los CFDs?
En el trading del CFD en bolsa, el inversor y el broker son los que hacen el contrato de intercambio de los precios de compra y de venta.
Las inversiones en CFD suelen cerrarse en el mismo día en el que se abre, por lo que el broker se encarga de calcular el spread (diferencia entre el precio de compra y venta) al cerrar el día.
Una vez hechas las cuentas, queda calculado si se añade o se debe retirar el dinero de la cuenta del trader.
Por ello, se considera que un CFD financiero es muy parecido a los futuros a excepción de dos características:
Los CFDs se cierran en el mismo día de manera habitual pero no tienen fecha de caducidad, por lo que si no se cierra el contrato se renueva automáticamente al día siguiente.
Tienen gastos de cotización, es decir, hay unos intereses que dependerán del broker en CFD a corto plazo y del trader en posiciones de largo plazo.
¿Qué significa operar con CFD?
Antes de explicar cómo funciona el mercado financiero de los cfds hay que aclarar que es un mercado muy complicado de estudiar y con mucho riesgo.
El primer consejo antes de que operes con cfd es investigar bien el mercado y toda la información disponible.
Hay dos tipos de operaciones con CFD en bolsa y son referidas al tipo de compra que haces:
En primer lugar, puede operar comprando un contrato (o un lote de contratos que suele ser lo común) a precio ask y venderás al precio bid.
En segundo lugar, puedes hacer la opción inversa, sería comprar a precio de venta (bid) para luego vender a precio de compra (ask).
Hay que tener en cuenta que el precio de venta (bid) siempre es más bajo que el precio actual de mercado, y el precio de compra (ask) es más alto.
Para operar con cfd es importante saber en qué tipo de mercado quieres hacerlo: índices, acciones, divisas, materias primas, criptomonedas…
Cuando ya tienes claro el mercado en el que invertir, los términos y definiciones clave relacionados con CFD debes seguir una serie de pasos:
- Ingresar el dinero que quieres invertir
- Elaborar un plan de mercado según tu investigación
- Elegir la plataforma en la que quieres invertir
- Cerrar tu primer contrato de CFD
Recuerda que el mercado de CFD debe ser supervisado constantemente y puede provocar pérdidas mucho más grandes del dinero invertido.
Al funcionar con apalancamiento, la cantidad de dinero invertida es muy pequeña comparada con el total, pero el dinero que puedes perder se multiplica.
Si la inversión ha sido buena, el dinero se multiplicará en ganancias y ganarás mucho dinero con una inversión muy pequeña.
¿Cómo calcular el beneficio o la pérdida del CFD en bolsa?
Primero decides si quieres hacer una compra en corto, es decir, vender porque piensas que el mercado va a caer, o compra en largo que sería lo contrario, comprar porque crees que va a subir.
A continuación abres tu posición y vigilas el movimiento del activo subyacente en el que has invertido, teniendo en cuenta que puedes cerrar la operación en cualquier momento.
Llegados a este punto pueden pasar dos cosas: conseguir ingresos o tener pérdidas.
La diferencia estará en lo que haya pasado durante el día con el valor del activo subyacente, si ha subido o si ha bajado y la cantidad de puntos que han sido.
Los puntos se definen por los contratos, cada mercado tiene un número mínimo de contratos.
Un contrato equivale a cierta cantidad de dinero por punto, y esos puntos son la variación del activo subyacente durante el tiempo de operación.
Para que quede más claro, voy a poner un ejemplo con cantidades reales:
Comprando un sólo contrato que sea equivalente a 20€ por punto y el mercado se mueve 50 puntos, pasarían estas dos cosas:
- Si los 50 puntos de movimiento de mercado han sido subiendo, tendrás unas ganancias de 50 puntos x 20€ = 1000 € de beneficios
- Si esos 50 puntos han sido bajando, tendrás unas perdidas de 50 puntos x 20€ = 1000 € de pérdidas
Ventajas del trading con CFD
Aunque el trading con CFD financiero tiene mucho riesgo y no es aconsejable para principiantes, también cuenta con varias ventajas:
- Permite hacer operaciones en largo y en corto
Lo normal cuando se invierte en bolsa suele ser hacer operaciones de compra ya que operar en corto suele llevar unas comisiones extras y no es lo común.
Sin embargo, con el trading de CFD puedes sacar rentabilidad si el mercado sube y también si el mercado baja.
Esto ocurre porque como bien dice la definición de CFD son contratos por diferencia, en el que sólo influye si el mercado se mueve, sin importar la tendencia.
Sólo necesitas un buen plan de trading, estudiar el mercado y vigilar muy bien los movimientos de alza y baja.
- Los CFD trabajan con apalancamiento
Los CFDs permiten apalancamiento lo que nos permite invertir en un activo subyacente con un porcentaje muy pequeño del coste total de la inversión.
Todo va a depender del porcentaje de margen que suele estar alrededor del 5% en los mercados más conocidos.
Por ejemplo, gracias al apalancamiento se podría invertir en activos de 10.000€ con tan sólo 2.000€.
Aunque el apalancamiento también puede ser una desventaja ya que si se generan pérdidas serán proporcionales al total del valor del activo subyacente.
- Variedad de mercado
La cartera de inversión de CFD es bastante amplia y pueden ser acciones en mercados financieros o instrumentos financieros.
En los diferentes mercados podemos encontrar opciones como indices, criptomonedas, bolsa (acciones) o cambios de divisas.
Los instrumentos financieros son materias primas como el oro, plata o petróleo.
Como puedes comprobar, la variedad y la diversificación del mercado financiero de CFDs es muy amplia.
- Los contratos de CFD no tienen fecha de caducidad
Una de las mejores ventajas de hacer operaciones de trading con CFD financiero es que los contratos no tienen fecha de vencimiento.
Al no necesitar ningún tipo de renovación para mantener tu inversión, te ahorraras las comisiones de mantenimiento y renovación del contrato.
Una ventaja que conlleva una menor inversión de dinero para el mismo beneficio.
